币安到底被美国罚了多少钱？

撰文：0xjs@喜来顺财经

尽管有赵长鹏被美国留置的插曲，但很多人都以为币安和解案在铺天盖地的“43亿美元”巨额罚款信息中翻篇，直到12月18日。

美国CFTC当日在官网发布公告称，美国伊利诺伊州北区地方法院已批准2023年11月21日宣布的CFTC和币安及赵长鹏的和解协议，在币安和赵长鹏向CFTC支付28.5亿美元后CFTC结束执法行动。

仔细研究发现，CFTC 11月21日和解协议里的这28.5亿美元，其实当日淹没在币安43亿美元巨额罚款和解信息中。

在一片喧嚣声中，似乎并没有人认真探究，币安到底被美国政府罚了多少钱？

我们回过头来深读一下美国CFTC、美国财政部（FinCEN、OFAC）、美国司法部的和解协议文本。

CFTC 28.5亿美元和解金额分解

CFTC这28.5亿美元和解金额包括： 

1、13.5亿美元：币安“吐出/追缴（disgorge）的不当所得（ill-gotten）交易费 

2、1.5 亿美元：对赵长鹏的民事罚款

3、13.5亿美元：民事罚款

按照CFTC的和解文件，CFTC将获得28.5亿美元，CFTC完全没有说这28.5亿美元的归属（credit）。

美国财政部 43.68亿美元罚款分解

据美国财政部口径发布的信息，美国财政部主要是两个部门FinCEN 与OFAC 参与币安的和解案。

其中FinCEN 34 亿美元的民事罚款（Civil Penalty），OFAC 是9.68 亿美元的罚款。

FinCEN 34 亿美元民事罚款归属

在FinCEN 34 亿美元民事罚款的归属中， 美国司法部DOJ 和CFTC拿到 24.7亿美元；美国财政部DOT拿到7.8亿美元，FinCEN还有1.5亿美元的暂缓（suspend）罚款，如果币安未能遵守所需的合规承诺和监管条款，FinCEN 将收取这笔罚款。

 来源：FinCEN 币安执法行动P59

OFAC  9.68亿美元归属

在OFAC  9.68亿罚款中，OFAC可以拿到8.98亿美元，美国财政部DOT可以拿到0.7亿美元。

来源：OFAC 币安和解文件P5

注意上图所说，8.98亿美元应视为币安根据其与美国司法部的认罪协议所承担的义务。这个金额和币安在司法部的认罪协议中的金额相同。

分解：

43.68=34（FinCEN民事罚款）+9.68（OFAC和解金额）

34 =9.3（FinCEN 1.5暂缓+财政部7.8）+24.7(司法部和CFTC)

9.68=8.98（OFAC）+0.7（财政部）

因为1.5亿美元是暂缓罚款，只有在币安未能遵守所需的合规承诺和监管条款时，这笔钱才会被触发。

所以，按照财政部和币安的和解文件，和解总金额为43.68-1.5=42.18亿美元。其中美国财政部（含FinCEN、OFAC所有机构）会分得17.48亿美元，司法部和CFTC瓜分剩下的24.7亿美元。

美国司法部DOJ 43.6亿美元分解

根据美国司法部口径发布的消息，币安同意没收 2,510,650,588 美元，并支付 1,805,475,575 美元的刑事罚款（Criminal Fine），总罚款为 4,316,126,163 美元。再加上对赵长鹏的5000万美元罚款，总计43.6亿美元。

18.05亿美元刑事罚款怎么归属

来源：币安美国司法部认罪协议P13

18.05亿美元的刑事罚款中，CFTC拿到9.5亿美元美元（CFTC Credit），美国财政部（FinCEN或者OFAC）拿到8.5亿美元。

18亿（刑事罚款）=9.5亿（CFTC）+8.5亿（FinCEN/OFAC）

25.1亿美元没收款怎么归属

来源：币安美国司法部认罪协议P15

其中16.12亿美元来自美国用户的交易费所得；8.986亿美元来自诸如伊朗等受制裁国家的交易，其就是“美国财政部OFAC  9.68亿罚款归属”小节中OFAC拿到的那8.98亿美元。

25.1亿（没收）=16.12亿（不当得利交易费）+8.98亿（OFAC）

分解：

43.6=18（刑事罚款）+25.1（没收）+0.5（赵长鹏个人罚款）

18=9.5（CFTC）+8.5（FinCEN/OFAC）

25.1（没收）=16.12（交易费不当得利）+8.98（OFAC）

按照美国司法部的和解文件，总和解金额为43.6亿美元。其中美国财政部（含FinCEN、OFAC所有机构）会分的17.486亿美元，明确分给CTFC的有9.5亿美元，剩下还有16.12亿美元没有明确归属。

结语

对比针对币安执法的三个部门的和解文件可以发现：

1、  三个部门的和解金额本身就对不上：美国财政部的和解金额为42.18亿美元，美国司法部的和解金额为43.6亿美元，CFTC的和解金额为28.5亿美元；

2、根据财政部、司法部的文件，美国财政部瓜分到的金额相同，约17.48亿美元；

3、根据司法部文件，去除分给美国财政部瓜分到的17.48亿美元，明确给CFTC的9.5亿美元，还剩下16.12亿美元，但没有明确分给谁；

4、根据CFTC文件，币安将支付给CFTC 28.5亿美元，超过财政部和司法部文件中可以分给CFTC的最大金额；

5、CFTC文件中完全没有说28.5亿美元的归属问题，现在法院已经批准CFTC的和解协议；而根据财政部的文件，司法部和CFTC合计瓜分24.7亿美元；

6、因三家政府部门的和解文件本身有冲突，暂时无法确定币安和解金额的具体数目；但显然币安已经“人为刀俎我为鱼肉”，美国政府已经食言，赵长鹏已经被留置。

7、这三家的和解文件币安都已签字同意，它们可能都会为自己争取最大利益，所以CFTC抢先让法院通过自己的和解协议就可以理解了；

8、已经确定的金额就有45.98亿美元（美国财政部的17.48+CFTC的28.5），已经超过11月“新闻”报道的43亿美元，而且美国司法部瓜分的金额还没有计入。

9、所有的和解文件都有“如有再犯，加重惩罚”的惩罚性条款。而美国的“钓鱼执法”也是名声在外的。

所以，币安现在对美国政府似乎完全称得上一只下金蛋的母鸡。

“拔毛的同时不让鹅叫”、"积累够了来收割一次"可能是美国政府的最优策略。